30.05.2022 года в разделе «Новости» на сайте Тинькофф банка было опубликовано сообщение о блокировке 14% объема бумаг, торгующихся на СПб Бирже, которые находятся на хранении в НКО АО НРД и заблокированы Евроклиром.
В части Тинькофф Банка обещанные ЦБ 14% объема бумаг подлежащих блокировке по факту превратились в блокировку в среднем в 32-33% от всех активов клиентов этого брокера, что видно по приложенному файлу перечня заблокированных активов 20 клиентов этого банка, которым я оказывала поддержку в части составления заявлений в следственные органы и в претензионной работе.
После множественных запросов на предоставление документов Тинькофф Банк лишь на официальную претензию ответил, что основанием блокировки было Предписание ЦБ № 018-38-6/4762 от 30.05.2022г. по очередному «бережному переводу».
Несмотря на то, что по состоянию на 30.05.2022 ни брокер Тинькофф, ни Санкт-Петербургская Биржа не были под санкциями ни одной страны, это не помешало им ссылаться при блокировке на санкции Евроклир, транзакции с которым были приостановлены еще с начала марта 2022.
При этом если мы откроем реквизиты АО «Тинькофф-Банк для перевода ценных бумаг их депонентов на странице 4, то увидим, что перевод американских бумаг по умолчанию привязан к счету депозитария СПБ Биржи в том самом BONY, к так называемому DTC ID BONY, в котором структурам СПБ Биржи был открыт субсчет. Ни на один запрос о предоставлении сведений о депозитарных цепочках или представлении ведомостей аналитического учета, подтверждающего нахождение заблокированных бумаг в НРД и Евроклир банк ответов не предоставил.
То, что дата покупки большинства заблокированных брокером и биржей активов приходится на апрель и май 2022 года уже после приостановки сотрудничества российских финансовых структур с Евроклир также не случайно. До конца марта 2022 года все подсанкционные брокеры кроме Совкомбанка вывели активы своих клиентов на неторговые счета. А уже с апреля начался процесс подмены ликвидных активов неподсанкционных брокеров на неликвидные активы подсанкционных с помощью сделок РЕПО и смены по ним мест хранения, с помощью договоров переуступки долга, а также, возможно, переводов бумаг пострадавших в сторонние паевые инвестиционные фонды, что позволило брокеру АО «Тинькофф Банк» в сговоре со структурами СПБ Биржи завладеть активами своих клиентов и распорядиться ими по собственному усмотрению не имея для этого никаких оснований и даже в отличии от ВТБ форсмажора в виде санкций, которыми можно прикрыт любой криминал!
Косвенным доказательством тому служит нежелание брокера и СПБ Биржи раскрывать по запросам пострадавших как депозитарные цепочки мест хранений, так и бухгалтерские проводки и корреспонденцию счетов по нашим активам. Они отказываются это делать даже в судах.
Также, если посмотреть брокерские отчеты, официальный документ, который выдает брокер согласно своего Регламента ежемесячно, то в разделе 3.1, где указано движение по каждому виду актива за месяц и его рыночная цена, можно увидеть явное несоответствие.
В мае 2022 года в брокерских отчетах Коломойцевой Е.В. и Скориковой Т.Н. в разделе 3.1 цена активов меняет валюту и становится рублевой вместо долларовой, а в брокерском отчете Василенко В.Ю. цены просто исчезают. И тут нужно отметить то, что на Московской бирже ценные бумаги американских компаний котировались в рублях и именно по ним расчеты шли через Евроклир. Эти бумаги имели отдельный тикер с пост-префиксом RU. На Санкт-Петербургской бирже бумаги учитывались сразу в центральном депозитарии США DTC и всегда имели лишь долларовую стоимостную оценку. Поэтому этот сбой валюты в брокерских отчетах вместе с рябящими в глазах сделками РЕПО, которые брокер проводил самостоятельно без согласия клиента, подтверждают гипотезу о намеренной смене мест хранения.
Подозревая то, что активы были присвоены брокером, группа инвесторов решила обобщить данные о том какие именно активы, у кого и в каком процентном соотношении к их общему количеству в портфеле были заблокированы.
Если изучить файлы с блокировками, то видно, что 100% блокировке в портфеле подверглись акции определенных отраслей мировой экономики- это металлургия (золото, алюминий, медь), это военпром и аэрокосмическая промышленность, это энергетическая отрасль и связанные с ней отрасли, например, трубопрокат, а также компании, производящие продукты питания, что косвенно указывает на заказной характер блокировки. Данные активы могли быть переданы по заказу западных кредиторов биржи и брокера, могли быть переданы учредителям при изменениях в Уставном Капитале, изменения которого имели место сразу после блокировки, что видно из ЕГРЮЛ, могли быть переведены в сторонние инвест.фонды, либо другим образом были отчуждены по чьему-то конкретному заказу. Слишком уж по-инвесторски хороший вкус у этой блокировки!
Все эти факты были перечислены в заявлениях в следственные органы РФ, но, как и стоило ожидать, органы бездействовали.
При этом, даже если при всех ниточках, которые торчат наружу, не сплетаясь в красивую версию ЦБ и брокеров, поверить в то, что блокировка действительно имела место, а долларовые активы находились в контурах Евроклир (что невероятно), то 6 октября 2022 года был принят Регламент Совета ЕС 2022/1905, которым в Регламент № 269/2014 была введена статья 6с. Согласно этой статьи допускается разморозка активов НРД для завершения операций и контрактов заключенных с НРД до 3 июня 2022 года. Условием использования этого исключения было направление в Минфин ЕС сведений относительно заблокированных активов- перечень активов, данные о прохождении проверки клиентов и их бенефициаров и соответственно реквизиты для перевода бумаг в другой контур. По сути Минфин Бельгии требовал раскрыть бенефициаров по всей депозитарной цепочке дабы исключить разблокировку активов подсанкционных лиц.
Ни брокеры, ни ЦБ этого ни то, что не сделали, они даже не собирались этого делать. Поэтому здесь сложно не вспомнить поговорку «А был ли мальчик?»
Вместо запрашиваемых Евроклир и Минфином ЕС действий СПБ Биржа и Тинькофф Банк очень быстро принялись менять уставные документы. После блокировки клиентских активов 31.05.2022 АО «Тинькофф банк» 03 июня вносит изменения об уставном капитале в ЕГРЮЛ. Практически одновременно с ним 3 июня 2022 года изменения в сведения об уставных документах вносит и НКО ЦК КЦ МФБ- клиринговая компания СПБ Биржи как раз проводившая регистрацию сделок на бирже и ответственная за кредитные риски биржи, меняя название на НКО- ЦК «СПБ Клиринг», 2 июня изменения в уставных документах вносит и депозитарий СПБ Биржа ПАО «Бэст Эффортс Банк» переименованный в ПАО «СПБ Банк». И тут, учитывая то, что Тинькофф был самым крупным держателем инвестиционных портфелей в РФ, синхронность их действий с самой биржей не может не вызывать любопытства, которое пока невозможно удовлетворить так, как ЦБ закрыл на время СВО информацию об изменениях в составе учредителей и капитала финансовых организаций.
После июня 2022 года инвесторы ВТБ и Тинькофф начали обьединяться, проводить расследования, начали претензионную работу, переписку с эмитентами, депутатами. Дошло даже до попытки несанкционированного доступа в ЦБ РФ 7 ноября 2022 года, сопровождавшегося обилием сотрудников ФСБ и ФСО в радиусе вместе с машинами Росгвардии. А уже 8 ноября 2022 года состоялась встреча активистов с Романом Горюновым, директором СПБ Биржи. Запись с этой встречи является одним из самых занимательных артефактов этой грандиозной финансовой аферы.
Для начала стоит отметить то, что Роман предполагал присутствие на встрече лишь клиентов ВТБ и не думал, что его слушают клиенты Тинькофф и Фридом-Финанс, утратившие доступ к значительной части своих активов после 30.05.2022. Со второй минуты Роман начал свой поток искренности с того, что ВТБ отключил всем возможность продажи (не всем, как оказалось позже) и закрывал маржинальные позиции, плечо (кредит) на которые он давал в большем объеме, чем имел собственных ресурсов, то есть делал он это за счет активов других своих клиентов. Именно это имеет в виду Горюнов, когда на 2.19 минуте говорит о том, что в противном случае он бы закрывал эти маржинальные позиции за счет ресурса самой биржи, чего ни Бирже, хотя именно она несёт риски ликвидности сделок в соответствии с законодательством РФ, ни ЦБ совершенно не хотелось. Но по законодательству РФ обязанность оценивать риски участников рынка, анализировать коэффициенты платежеспособности и покрывать риск неплатежеспособности участника лежит на центральном контрагенте биржи. В случае СПБ Биржи таким центральным контрагентом являлся НКО ЦК КЦ МФБ, быстро сменивший название 03.06.22 на НКО- ЦК «СПБ Клиринг в один день с изменениями уставных документов уже Потанинского Тинькофф Банка!
На 3.11 минуте он идет дальше и говорит о том, что даже активов собственных клиентов ВТБ не хватило на то, чтоб закрыть брешь в его финансах и поэтому 30.05.2022 ЦБ решил использовать и активы клиентов других банков-брокеров в помощь ВТБ, назвав это ’системным риском’. По сути Горюнов в открытую говорит о том, что блокировка активов клиентов Тинькофф, БКС, Фридом-Финанс и прочих неподсанкционных брокеров 30.05.2022 г. проводилась для того, чтоб закрыть финансовые дыры ВТБ даже при том, что ни один из этих клиентов не имел с ВТБ никаких договорных отношений. По сути, ВТБ решивший использовать санкции как форсмажор и как средство лишения своих клиентов активов, не встретил сопротивления ни в структурах СПБ биржи ни в самом ЦБ РФ. Помимо того, чтобы обобрать клиентов самого ВТ, они решили также немного разжиться активами других брокеров, чтобы в конце концов свести баланс клирингового центра биржи.
На минуте 20.45 клиент Тинькофф говорит ему о том, что неподсанкционный на момент блокировки 30.05.22 Тинькофф брокер заблокировал клиентам порядка 32% активов вместо установленных ЦБ 14%. А при попытках разобраться с брокером о непропорциональности блокировок, о том почему активы целых секторов экономики попадали под 100% блокировку, банк ответил лишь то, что менеджеры СПБ Биржи привезли им загрузочный файл уже со всеми проводками и аналитикой по клиентам, а те лишь нажали кнопку «провести». Горюнов подтверждает это факт, снова вещая о долгах ВТБ, которые почему-то должны были покрывать не только неподсанкционные клиенты ВТБ, но и клиенты других банков, не имеющих с ВТБ никаких отношений да еще и определенными активами!